Toda persona desea garantizar la mejor educación para sus hijos, alcanzar la independencia financiera, tener su propia empresa, disfrutar de unas vacaciones en Europa o cualquier lugar del mundo con la familia e incluso tener una casa propia en un lugar de veraneo. Alcanzar el estado financiero ideal y acumular el dinero suficiente para cumplir los objetivos de vida deseados, no son cosa de ganarse la lotería, obtener un mejor trabajo o aumentar el sueldo, la clave es: la planeación financiera.
Cómo alcanzar la planeación financiera? Para lograr este primer objetivo se debe partir de un diagnóstico de la situación financiera actual y luego, con base en los objetivos de vida, determinar prioridades, establecer un plan de inversión y monitorearlo sistemáticamente. Este proceso se denomina Planeación Financiera. Adquirir una disciplina financiera y desarrollar hábitos de ahorro son claves en el logro de este objetivo. La Planeación Financiera da foco, dirección y significado a cada una de las decisiones financieras que se tomen a lo largo de la vida. Así mismo, permite tomar conciencia de las necesidades económicas y determinar la estrategia más adecuada para alcanzar las metas propuestas.
Dicha planeación inicia con la Formación y Creación de capital, luego se da la etapa de crecimiento y aumento patrimonial, seguida de esta debe venir la etapa de preservación de capital y por último la de transferencia patrimonial a las nuevas generaciones. Para esto es necesario que las personas desarrollen hábitos de ahorro adecuado e inviertan su capital en productos y servicios financieros, que les brinden la seguridad y rentabilidad necesaria para construir un capital semilla, crecerlo, preservarlo y consolidar un patrimonio que garantice su calidad de vida, la de su familia y la de las futuras generaciones.
Para realizar este proceso se debe: establecer los objetivos de corto, mediano y largo plazo; realizar un diagnóstico integral de la situación actual del cliente; priorizar sus objetivos de inversión; conocer su perfil de riesgo y determinar el horizonte de tiempo necesario para el cumplimiento de dichos objetivos.
Contar con un profesional experto que ayude a las personas a entender como elegir el camino correcto es muy importante cuando la oferta de instrumentos de ahorro e inversión como fondos, acciones y algunos inclusive más sofisticados, hacen que el proceso de toma de decisiones sea complejo y se enfrente a tomar decisiones relevantes, sin contar con la asesoría y el acompañamiento requerido.
Los asesores profesionales expertos en Planeación Financiera lo ayudaran a tener claridad sobre su situación financiera y lo asesorarán en el diseño de la estrategia adecuada para alcanzar sus objetivos.
