viernes, 16 de abril de 2010
lunes, 12 de abril de 2010
viernes, 9 de abril de 2010
Planeación Financiera el camino para alcanzar los objetivos de vida
Toda persona desea garantizar la mejor educación para sus hijos, alcanzar la independencia financiera, tener su propia empresa, disfrutar de unas vacaciones en Europa o cualquier lugar del mundo con la familia e incluso tener una casa propia en un lugar de veraneo. Alcanzar el estado financiero ideal y acumular el dinero suficiente para cumplir los objetivos de vida deseados, no son cosa de ganarse la lotería, obtener un mejor trabajo o aumentar el sueldo, la clave es: la planeación financiera.
Cómo alcanzar la planeación financiera? Para lograr este primer objetivo se debe partir de un diagnóstico de la situación financiera actual y luego, con base en los objetivos de vida, determinar prioridades, establecer un plan de inversión y monitorearlo sistemáticamente. Este proceso se denomina Planeación Financiera. Adquirir una disciplina financiera y desarrollar hábitos de ahorro son claves en el logro de este objetivo. La Planeación Financiera da foco, dirección y significado a cada una de las decisiones financieras que se tomen a lo largo de la vida. Así mismo, permite tomar conciencia de las necesidades económicas y determinar la estrategia más adecuada para alcanzar las metas propuestas.
Dicha planeación inicia con la Formación y Creación de capital, luego se da la etapa de crecimiento y aumento patrimonial, seguida de esta debe venir la etapa de preservación de capital y por último la de transferencia patrimonial a las nuevas generaciones. Para esto es necesario que las personas desarrollen hábitos de ahorro adecuado e inviertan su capital en productos y servicios financieros, que les brinden la seguridad y rentabilidad necesaria para construir un capital semilla, crecerlo, preservarlo y consolidar un patrimonio que garantice su calidad de vida, la de su familia y la de las futuras generaciones.
Para realizar este proceso se debe: establecer los objetivos de corto, mediano y largo plazo; realizar un diagnóstico integral de la situación actual del cliente; priorizar sus objetivos de inversión; conocer su perfil de riesgo y determinar el horizonte de tiempo necesario para el cumplimiento de dichos objetivos.
Contar con un profesional experto que ayude a las personas a entender como elegir el camino correcto es muy importante cuando la oferta de instrumentos de ahorro e inversión como fondos, acciones y algunos inclusive más sofisticados, hacen que el proceso de toma de decisiones sea complejo y se enfrente a tomar decisiones relevantes, sin contar con la asesoría y el acompañamiento requerido.
Los asesores profesionales expertos en Planeación Financiera lo ayudaran a tener claridad sobre su situación financiera y lo asesorarán en el diseño de la estrategia adecuada para alcanzar sus objetivos.
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