El cumplimiento de sus metas personales en materia financiera comienza por un análisis reflexivo del presente y del futuro al que aspira. Priorizar sus inversiones y su capacidad de ahorro, proteger su patrimonio, proyectar el futuro de sus hijos, asegurar su estabilidad económica y la de sus seres queridos, proyectar su retiro y tener en cuenta aquellos factores de riesgo que puedan incidir negativamente en sus planes, le permitirán acceder a un plan financiero integral adaptado a sus necesidades. Un verdadero programa de Wealth Management dirigido a brindarle seguridad financiera, debe ser necesariamente el resultado de un análisis de su situación personal.
Tener claro su punto de partida y sus aspiraciones, le permitirá elegir con claridad el camino a recorrer. Defina la mejor estrategia para administrar sus activos teniendo en cuenta su patrimonio líquido, su capacidad de ahorro, sus excedentes proyectados y su nivel de tolerancia al riesgo, y de está manera podrá optar entre las variadas alternativas de inversión disponibles, por la que más se adapte a sus necesidades. Es muy importante que cuente con asesoramiento profesional y que disponga de los instrumentos adecuados para administrar, custodiar y manejar sus activos en forma flexible y dinámica.
Hay algunos eventos previsibles que pueden llegar a ser muy importantes para la realización de sus aspiraciones. La educación universitaria de sus hijos o asegurarse un retiro acorde a sus expectativas es un buen ejemplo de ello. Planificar el cumplimiento de este tipo de eventos le permitirá disfrutar más del presente sabiendo que se harán realidad en el futuro.
4. Protéjase frente a sucesos imprevistos que pueden afectar su patrimonio.
Muchas veces el patrimonio de una persona resulta amenazado por situaciones imprevistas que podrían haber sido cubiertas si se hubiese contado con un asesoramiento adecuado. Según un estudio realizado por Harvard Medical School y Harvard Law School en 2007, el 62% de las quiebras personales en EE.UU. son consecuencia de cuentas médicas y gastos relacionados con enfermedades no previstas para las que se necesita acceso a tecnología médica internacional, generalmente no cubierta por los servicios de salud locales. También, resulta necesario disponer de la cobertura de un seguro de vida que garantice la estabilidad económica de su familia y no agregue al sufrimiento de la pérdida de un ser querido, la angustia de un futuro económicamente incierto. Elegir una cobertura adecuada a sus necesidades familiares le asegurará una mejor calidad de vida.
5. Diseñe una correcta estrategia para la proteccion de sus activos financieros.
Asegurarse la proteccion de sus activos financieros es tan importante como procurar su crecimiento. Hay que prestar especial atención a las caracteristicas de la jurisdicción bajo la cual se administrará su patrimonio, así como seleccionar los instrumentos más adecuados para garantizar su indemnidad. Muchas veces resulta inprescindible diseñar una correcta estrategia fiscal que prevea las frecuentes oscilaciones regulatorias de muchas jurisdicciones. En estos casos, resulta conveniente asegurarse que su asesor financiero tenga acceso a equipos multidisciplinarios de expertos con conocimientos actualizados y experiencia probada, tanto a nivel global como en jurisdicciones específicas.
6. Asegúrese una óptima transmisión intergeneracional de su patrimonio.
Tan importante como la administración de su patrimonio es planificar su transmisión a las futuras generaciones. Asegurar la integralidad de la transmisión de su patrimonio financiero depende, en gran medida, de contar con asesoramiento experto. En muchas jurisdicciones existen regulaciones que pueden incidir negativamente en su capital al momento de su transmisión intergeneracional. Mediante un adecuado asesoramiento se puede acceder a instrumentos eficaces que permiten ahorrar en costos, asegurando una correcta distribución entre sus descendiendientes y evitando futuros conflictos.
7. Implemente su propio plan financiero integral.
Los resultados solo se conseguirán si se implementa el plan que permita su concreción. No es usted quien deba adaptar sus necesidades a planes universales sino que necesita poner en marcha un Plan Financiero Integral y Personal que responda a sus necesidades particulares; por lo tanto es muy importante que cuente con la asistencia de un asesor financiero profesional que lo ayude a planificar, implementar y gerenciar todos los aspectos del mismo.
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